Коротко про документ 
Чи обов’язково встановлювати високий ризик, якщо страхувальник, вигодонабувач за договором страхування життя або КБВ вигодонабувача є PEP, і чи стосується це застрахованої особи?
Згідно з підпунктом 5 пункту 56 розділу IV Положення № 107 установа визначає високий ризик ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) стосовно клієнтів, визначених у частині п’ятій статті 7 Закону про ПВК/ФТ, в інших випадках, визначених установою самостійно у внутрішніх документах установи з питань ПВК/ФТ, а також щодо: клієнтів (осіб)-страхувальників, вигодоодержувачів (вигодонабувачів) за договорами страхування життя яких або КБВ вигодоодержувачів (вигодонабувачів) за договорами страхування життя яких належать до категорії PEP.
Отже, ця вимога повинна виконуватися страховою установою, якщо РЕРs є вигодоодержувачем (вигодонабувачем) за договором страхування життя. Щодо інших договорів страхування такої вимоги немає