Коротко про документ 
Чи потрібна належна перевірка клієнта, у якого кілька чинних договорів з премією менше 40 тис. грн кожен, але загальна сума перевищує поріг?
Усі випадки, за яких СПФМ має здійснювати належну перевірку, визначені в частині четвертій статті 11 Закону про ПВК/ФТ. Зокрема НПК здійснюється в разі встановлення ділових відносин (крім ділових відносин, установлених на підставі договорів страхування, що не містять накопичувальної складової та загальна страхова премія за якими не перевищує 40 тисяч гривень або її сума еквівалентна зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті; а також крім встановлення ділових відносин, що виникають на підставі договорів про участь у лотереї, за умови що розмір ставки учасника не перевищує 5 тисяч гривень).
Отже, якщо клієнт має кілька діючих договорів страхування, сума премії за кожним з яких менша за 40 тисяч гривень, але їх загальна сума перевищує цей поріг, установа повинна здійснити належну перевірку такого клієнта