Фінансовий моніторинг

Поріг 40 тис. грн для НПК: дата укладення чи дата набрання чинності договором

НПК при пролонгації договору страхування з премією до 40 тис. грн

Ризики ПВК/ФТ у договорах страхування з аномальною кількістю застрахованих фізичних осіб

Якими документами підтверджується статус клієнта зі сфери оборонного комплексу

Ідентифікація та встановлення КБВ підприємств ОПК

Застосування спрощеного фінмоніторингу до установ Міноборони

Процедура ідентифікації клієнтів сфери ОПК та їхніх представників

Чи потрібно проводити належну перевірку клієнта, якщо страхова премія за полісом менше 40 000 грн?

Кілька операцій одного клієнта до 400 тис. грн, що в сукупності перевищують поріг

Чи законне делегування ідентифікації субагенту без прямого договору зі страховиком?

Поріг 40 тис. грн для НПК: один договір і кілька договорів

НПК при достроковому розірванні договору з премією до 40 тис. грн

НПК за генеральним договором з кількома полісами до 40 тис. грн

Чи поширюється поріг 40 тис. грн на вигодонабувачів і потерпілих

Кілька чинних договорів по менше 40 тис. грн, а разом – понад поріг

НПК протягом дії договору та за договорами, укладеними до 20.06.2024

Ідентифікація під час виплати до 40 тис. грн, якщо НПК не проводилась

З якого моменту ділові відносини за договором страхування вважаються встановленими

Документи з FinAP, VKURSI.PRO, YouControl для належної перевірки

Використання результатів ідентифікації, проведеної іншим учасником групи

Інструмент покладання та третя особа, до якої НБУ застосовував заходи впливу

Опитувальник і структура власності для перевірки інформації про КБВ

Відмітка в ЄДР про можливу недостовірність інформації про структуру власності

Верифікація КБВ за структурою власності, анкетою та ЄДР

Використання YouControl для перевірки інформації про КБВ

Розстрочка премії та спрощена верифікація

Розрахунок лімітів пункту 32 додатка 2 до Положення № 107 для страховиків

Документи, підписані новим керівником до внесення змін до ЄДР

Верифікація керівника клієнта – державної компанії без копій документів

Ідентифікація клієнта за паспортом для виїзду за кордон

Ідентифікація клієнтів страховика субагентом

Дистанційна верифікація, яку здійснює посередник (маркетплейс)

Копії паспорта та РНОКПП керівника клієнта – юридичної особи

Ідентифікація вигодонабувача за договором ризикового страхування

Клієнт зареєстрований на ТОТ, але фактично проживає за кордоном

Паспорт і РНОКПП представника юрособи при опитувальнику з КЕП

Ідентифікація потерпілого під час виплати за ОСЦПВ

Посвідка на постійне проживання замість паспорта країни громадянства

Ідентифікація застрахованої особи та НПК медичного закладу за договором ДМС

Новий договір протягом шести місяців після закінчення попереднього

Засвідчення копій документів юридичної особи без печатки

Легалізація документів юридичної особи-нерезидента

Скриншот довідки ВПО чи РНОКПП з «Дії» для ідентифікації

Верифікація застрахованої особи за ДМС, яка звертається по телефону

Строк дії паперової довідки ВПО

Скриншот довідки ВПО, засвідчений підписом клієнта

По батькові застрахованої особи за відсутності його в документі

Чи потрібна окрема політика щодо роботи з PEP

Зміна КБВ-PEP на іншого PEP: чи потрібен новий дозвіл

Національний публічний діяч став діячем міжнародної організації

Керівник державної організації (установи, закладу) і статус PEP

Члени керівних органів обласних організацій політичних партій

Заступники керівників державних підприємств і статус PEP

Рівень ризику, якщо вигодонабувач за договором страхування життя або його КБВ – PEP

Постанова КМУ № 187 і страхові виплати особам, пов’язаним з державою-агресором

Рівень ризику неприбуткової організації

Ризик клієнта з подвійним громадянством

Кількісні межі для індикатора «клієнт часто змінює страховика»

Виплата відшкодування на рахунок СТО у показниках A2J031–A2J033

Клієнти-PEP у показнику A2J031 після припинення договорів

Резидентність клієнта з посвідкою на проживання

Зміна коду K019 у файлі 2JX при зміні категорії PEP

Показники A2J036–A2J041 і клієнти, щодо яких НПК не здійснюється

Чи включати до переліку клієнтів осіб, щодо яких НПК не здійснюється

Головний комплаєнс-менеджер як відповідальний працівник з фінмоніторингу

Тестування електронного кабінету системи фінансового моніторингу

Делегування права надання дозволу на співробітництво з агентом

Зміст програми з фінансового моніторингу

Чи є страховий платіж коштами клієнта після зарахування страховику

Видалення персональних даних клієнта після припинення ділових відносин

Про умову щодо суми взаємних зобов’язань до 40 тис. грн.

Щодо лімітів на фінансові операції (40/400 тис. грн)

Верифікація без фізичної присутності клієнта та «запобіжники» пункту 32 додатка 2 до Положення № 107

Оновлення внутрішніх документів щодо ідентифікації та контролю лімітів

Страховий (перестраховий) брокер як суб’єкт первинного фінансового моніторингу

Належна перевірка клієнтів, які самі є суб’єктами первинного фінансового моніторингу

Чи є PEP виконувач обов’язків керівника державного підприємства

Нові договори з PEP, який припинив виконання публічних функцій

Колишні голови районних державних адміністрацій і статус PEP

Чи належать арбітражні керуючі державних підприємств до PEP

Що вважати розбіжністю у відомостях про кінцевих бенефіціарів?

Що вважати розбіжністю у відомостях про КБВ та структуру власності в ЄДР?

Хто і коли повідомляє про розбіжності щодо КБВ?

Договори страхування з громадянами КНДР, Ірану, М’янми, рф і рб, які мають посвідку на проживання в Україні

Показники A2J043 та A2J044: громадяни ризикованих країн з посвідкою на тимчасове проживання

Виняток з НПК для договорів страхування з премією до 40 тис. грн: з якого моменту діє

Типові помилки у ризик-орієнтованому підході до PEP: приклади з наглядової практики

Недоліки небанківських установ у роботі з PEP і рекомендації НБУ

Чи відмовляти у виплаті, якщо неможливо ідентифікувати потерпілого

Хто є клієнтом страховика для цілей Закону про ПВК/ФТ

Пункти 30 і 31 додатка 2 до Положення № 107: «повноцінні» та «спрощені» способи верифікації

Спрощена верифікація за договором страхування з премією до 40 тис. грн

Ідентифікація та верифікація отримувачів страхового відшкодування

Які PEP відображати у Формі 4 за Положенням № 90

Які типові форми відповідей за Положенням № 90 стосуються страховиків

Повторна ідентифікація клієнта при укладенні нового договору страхування

Додаткові заходи щодо PEP у разі повторного встановлення ділових відносин

Виплата викупної суми особі під санкцією «зупинення виконання економічних та фінансових зобов’язань»

Відображення клієнтів-PEP у показниках A2J031, A2J033, A2J042 файлу 2JX

Способи підтвердження особистої присутності клієнта під час верифікації

Віддалена верифікація з е-паспортом і фотофіксацією методом розпізнавання реальності

Країни з підвищеним ризиком фінансування тероризму в географічних критеріях ризику

Чи можна встановити низький ризик клієнту, пов’язаному з країною підвищеного ризику

Критерій «держава основної господарської діяльності клієнта»

Високий ризик для клієнтів з переліку пункту 56 розділу IV Положення № 107

Ризик клієнта – громадянина України, який перебуває у шлюбі з громадянкою рф

Ризик-орієнтований підхід до PEP після змін, внесених Законом № 3419-IX

Чи можна автоматично встановлювати високий ризик усім PEP

Припинення додаткових заходів щодо членів сім’ї PEP та пов’язаних осіб

Верифікація через бюро кредитних історій та фінансовий номер телефону

Фотофіксація особи методом розпізнавання реальності (liveness detection)

Повторна ідентифікація та верифікація клієнта

Перевірка чинності документів клієнта на момент встановлення ділових відносин

Строки перегляду клієнтської бази щодо належності до PEP

Переоцінка ризику клієнтів після змін, внесених Законом № 2736-IX

Термін «збройна агресія» та порогові операції з особами з рб

Строки звітування до СУО про порогові фінансові операції

Недопущення громадян держави-агресора до проведення фінансового моніторингу

Використання інструменту покладання щодо НПК, здійсненої банком до укладення договору

Чи можна зобов’язати банк співпрацювати за інструментом покладання

Належна перевірка застрахованих осіб і роботодавця-страхувальника

Належна перевірка державних та комунальних підприємств

Ідентифікація клієнтів страховика банком-агентом і заборона ділових відносин з особами з переліку

Високий ризик клієнта, КБВ якого перебуває під санкціями

Чи зупиняти зобов’язання перед юрособою, до КБВ якої застосовано санкції

Санкція «блокування активів» і виплата страхового відшкодування

Укладення договору з особою під санкцією «зупинення виконання економічних та фінансових зобов’язань»

Виплата страхувальнику під санкцією «зупинення виконання економічних та фінансових зобов’язань»

Виплата третім особам за договором зі страхувальником під санкціями

Розірвання договору з особою під санкціями та повернення страхового платежу

Посилені заходи щодо фізичної особи під санкціями за договором з невеликим платежем

Зняття з обліку в Держфінмоніторингу відокремлених підрозділів СПФМ

Верифікація клієнта – фізичної особи з використанням Системи BankID НБУ