Коротко про документ 
За якою країною визначати рівень ризику клієнта з подвійним громадянством (наприклад, чинний паспорт Канади і прострочений паспорт рф)?
Законодавство у сфері ПВК/ФТ зобов’язує СПФМ встановлювати під час ідентифікації та верифікації фізичної особи-нерезидента в межах здійснення НПК, зокрема, але не виключно, громадянство, відомості про місце проживання або місце тимчасового перебування в Україні (частина десята статті 11 Закону про ПВК/ФТ).
Порядок отримання таких відомостей / інформації визначається установою самостійно з урахуванням ризик-орієнтованого підходу та зазначається у внутрішніх документах установи з питань ПВК/ФТ.
Ураховуючи зазначене установа має витребувати від фізичної особи-нерезидента документи, які підтверджують чи спростовують реєстрацію / постійне проживання в рф.
За результатами здійснення аналізу отриманих документів установа самостійно має визначитися щодо належності / неналежності клієнта до осіб, які зареєстровані / постійно проживають в рф.
Якщо клієнт є громадянином рф і не має документа(ів), що підтверджує(ють) факт його постійного проживання в Україні або в іншій, ніж рф, країні, то установа, на думку Національного банку, може вважати цього клієнта громадянином та резидентом рф та вживати відповідних заходів.
Звертаємо увагу, що згідно з вимогами частини п’ятої статті 7 Закону про ПВК/ФТ стосовно клієнтів, які є громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14.04.2014), та/або особами, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) яких є держава, що здійснює збройну агресію проти України, установа зобов’язана встановити високий ризик ділових відносин та здійснювати посилені заходи належної перевірки в порядку, визначеному в додатку 6 до Положення № 107 та внутрішніх документах установи з питань ПВК/ФТ