---
title: Ризик клієнта з подвійним громадянством
description: "За якою країною визначати рівень ризику клієнта з подвійним громадянством (наприклад, чинний паспорт Канади і прострочений паспорт рф)? Законодавство у сфері ПВК/ФТ зобов’язує СПФМ встановлювати під час ідентифікації та верифікації фізичної особи-нерезидента в межах здійснення НПК, зокрема, але не виключно,…"
url: "https://nasu.com.ua/mdata/ryzyk-kliyenta-z-podvijnym-gromadyanstvom/"
updated: "2026-10-09"
category: "Фінансовий моніторинг / Ризик-орієнтований підхід"
---

# Ризик клієнта з подвійним громадянством

За якою країною визначати рівень ризику клієнта з подвійним громадянством (наприклад, чинний паспорт Канади і прострочений паспорт рф)?

Законодавство у сфері ПВК/ФТ зобов’язує СПФМ встановлювати під час ідентифікації та верифікації фізичної особи-нерезидента в межах здійснення НПК, зокрема, але не виключно, громадянство, відомості про місце проживання або місце тимчасового перебування в Україні (частина десята статті 11 Закону про ПВК/ФТ).

Порядок отримання таких відомостей / інформації визначається установою самостійно з урахуванням ризик-орієнтованого підходу та зазначається у внутрішніх документах установи з питань ПВК/ФТ.

Ураховуючи зазначене установа має витребувати від фізичної особи-нерезидента документи, які підтверджують чи спростовують реєстрацію / постійне проживання в рф.

За результатами здійснення аналізу отриманих документів установа самостійно має визначитися щодо належності / неналежності клієнта до осіб, які зареєстровані / постійно проживають в рф.

Якщо клієнт є громадянином рф і не має документа(ів), що підтверджує(ють) факт його постійного проживання в Україні або в іншій, ніж рф, країні, то установа, на думку Національного банку, може вважати цього клієнта громадянином та резидентом рф та вживати відповідних заходів.

Звертаємо увагу, що згідно з вимогами частини п’ятої статті 7 Закону про ПВК/ФТ стосовно клієнтів, які є громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14.04.2014), та/або особами, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) яких є держава, що здійснює збройну агресію проти України, установа зобов’язана встановити високий ризик ділових відносин та здійснювати посилені заходи належної перевірки в порядку, визначеному в додатку 6 до Положення № 107 та внутрішніх документах установи з питань ПВК/ФТ

[Відповіді НБУ на запитання учасників ринку небанківських фінансових послуг (робоча зустріч 15.10.2025)](https://nasu.com.ua/wp-content/uploads/2026/10/qa_15102025.pdf)