Коротко про документ 
Що має містити програма з фінансового моніторингу як внутрішній документ установи?
Відповідно до частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ СПФМ (крім спеціально визначених СПФМ, що провадять свою діяльність одноособово, без утворення юридичної особи) з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних його діяльності, розробляє, впроваджує та оновлює правила фінансового моніторингу, програми проведення первинного фінансового моніторингу та інші внутрішні документи з питань фінансового моніторингу (далі – внутрішні документи з питань фінансового моніторингу) і призначає працівника, відповідального за його проведення (далі – відповідальний працівник).
Крім того, внутрішні документи з питань фінансового моніторингу повинні містити процедури, достатні для забезпечення ефективного управління ризиками, а також для запобігання використанню послуг та продуктів СПФМ для ПВК/ФТ.
Вимоги до внутрішніх документів установи з питань ПВК/ФТ визначені в розділі ІІІ Положення № 107.
Таким чином, СПФМ самостійно визначає кількість, перелік, формат та структуру внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ, зокрема, у вигляді одного загального документа або кількох окремих документів (наприклад, затверджувати лише тільки правила, або правила та програму тощо), з урахуванням норм Закону про ПВК/ФТ та розділу ІІІ Положення № 107