---
title: Зміст програми з фінансового моніторингу
description: Що має містити програма з фінансового моніторингу як внутрішній документ установи? Відповідно до частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ СПФМ (крім спеціально визначених СПФМ, що провадять свою діяльність одноособово, без утворення юридичної особи) з урахуванням вимог законодавства, результатів національної…
url: "https://nasu.com.ua/mdata/zmist-programy-z-finansovogo-monitoryngu/"
updated: "2026-10-09"
category: Фінансовий моніторинг / Організація фінмоніторингу
---

# Зміст програми з фінансового моніторингу

Що має містити програма з фінансового моніторингу як внутрішній документ установи?

Відповідно до частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ СПФМ (крім спеціально визначених СПФМ, що провадять свою діяльність одноособово, без утворення юридичної особи) з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних його діяльності, розробляє, впроваджує та оновлює правила фінансового моніторингу, програми проведення первинного фінансового моніторингу та інші внутрішні документи з питань фінансового моніторингу (далі – внутрішні документи з питань фінансового моніторингу) і призначає працівника, відповідального за його проведення (далі – відповідальний працівник).

Крім того, внутрішні документи з питань фінансового моніторингу повинні містити процедури, достатні для забезпечення ефективного управління ризиками, а також для запобігання використанню послуг та продуктів СПФМ для ПВК/ФТ.

Вимоги до внутрішніх документів установи з питань ПВК/ФТ визначені в розділі ІІІ Положення № 107.

Таким чином, СПФМ самостійно визначає кількість, перелік, формат та структуру внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ, зокрема, у вигляді одного загального документа або кількох окремих документів (наприклад, затверджувати лише тільки правила, або правила та програму тощо), з урахуванням норм Закону про ПВК/ФТ та розділу ІІІ Положення № 107

[Відповіді НБУ на запитання учасників ринку небанківських фінансових послуг (робоча зустріч 15.10.2025)](https://nasu.com.ua/wp-content/uploads/2026/10/qa_15102025.pdf)