Коротко про документ 
Як часто переглядати клієнтську базу щодо належності клієнтів до політично значущих осіб і які заходи вживати після припинення статусу?
Нормами Закону № 2736 внесенні зміни до пунктів 20, 28 та 37 частини першої статті 1 Закону про ПВК/ФТ стосовно термінів: «діячі, які виконують публічні функції в міжнародних організаціях», «іноземні публічні діячі» та «національні публічні діячі», відповідно до яких такими діячами є фізичні особи, які виконують або виконували протягом останніх трьох років визначні публічні функції. У зв’язку з цим СПФМ необхідно переглянути клієнтську базу щодо підтвердження або скасування статусу політично значущих осіб, членів їх сімей та осіб, пов’язаних з політично значущими особами (далі – ПЗО) у строки визначені СПФМ самостійно з урахуванням кількості клієнтів, які належить до категорії ПЗО.
Водночас, визначені СПФМ строки для перегляду клієнтської бази щодо належності до категорії ПЗО не повинні перевищувати відповідні строки, встановлені в нормативно-правових актах Національного банку з питань здійснення фінансового моніторингу:
1) один раз на півроку – якщо рівень ризику ділових відносин (разової фінансової операції на значну суму) із клієнтом є високий;
2) один раз на рік – якщо рівень ризику ділових відносин (разової фінансової операції на значну суму) з клієнтом є середній;
3) один раз на три роки – для інших випадків.
Разом з тим, нормами частини тринадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ встановлено, що у разі якщо ПЗО перестала виконувати визначні публічні функції, СПФМ зобов’язаний продовжувати не менше ніж протягом дванадцяти місяців враховувати її триваючі ризики та вживати заходів, визначених пунктами 2 – 4 цієї частини, поки не переконається в тому, що такі ризики відсутні.
Тобто зазначені норми вказують на те, що СПФМ стосовно клієнта, який має (мав) статус ПЗО, повинен переконатися в тому, що така особа не становить ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, притаманного ПЗО.
Подання СПФМ повідомлення до спеціально уповноваженого органу про порогові фінансові операції осіб, які вже не є ПЗО відповідно до Закону про ПВК/ФТ, не вважатиметься порушенням законодавства, якщо такі повідомлення були направлені у межах наведених вище строків для перегляду клієнтської бази.
Повторно нагадуємо про те, що СПФМ повинні застосовувати ризик-орієнтований підхід під час обслуговування ПЗО, який має унеможливити застосування формального підходу та здійснення безпідставних відмов від проведення фінансових операцій/ підтримання ділових відносин цих осіб, блокування рахунків.