Коротко про документ 
Які обов’язки має страховик щодо клієнта, кінцевий бенефіціарний власник якого перебуває під санкціями відповідно до статті 5 Закону України «Про санкції»?
Частиною 5 статті 7 Закону про ПВК/ФТ визначений обов’язок суб’єктів первинного фінансового моніторингу встановити високий ризик ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин), в тому числі стосовно клієнтів, стосовно яких (кінцевих бенефіціарних власників яких) застосовані спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) відповідно до статті 5 Закону України “Про санкції”.
Відповідно до пункту 1 Додатку 6 до Положення № 107 установа зобов’язана здійснювати посилені заходи належної перевірки (далі – ПЗНП) щодо клієнтів, ризик ділових відносин з якими (ризик фінансової операції без встановлення ділових відносин яких) є високим.
Під час здійснення ПЗНП Установа обирає вид необхідного до вжиття заходу залежно від виявлених ризиків, притаманних діловим відносинам (фінансовій операції без встановлення ділових відносин) з клієнтом, та що є пропорційним таким ризикам.
Перелік можливих ПЗНП визначений у пункті 4 додатка 6 до Положення № 107 та не є вичерпним. Установа самостійно визначає види необхідних до вжиття установою заходів та обсяг необхідної додаткової інформації для здійснення ПЗНП.
Щодо актуальності. Роз’яснення надано у січні 2022 року з посиланням на розпорядження Нацкомфінпослуг № 3378 та постанову НБУ № 654. Нині порядок реалізації санкцій небанківськими фінансовими установами визначає Положення про реалізацію спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затверджене постановою Правління НБУ від 11.05.2023 № 65 (див. також лист НБУ від 27.06.2024 № 25-0005/49406). Відтоді змінено й Закон про ПВК/ФТ (поріг для належної перевірки за договорами страхування без накопичувальної складової – 40 тисяч гривень з 20.06.2024). Перед застосуванням звірте відповідь із чинними нормами.