---
title: Високий ризик клієнта, КБВ якого перебуває під санкціями
description: Які обов’язки має страховик щодо клієнта, кінцевий бенефіціарний власник якого перебуває під санкціями відповідно до статті 5 Закону України «Про санкції»? Частиною 5 статті 7 Закону про ПВК/ФТ визначений обов’язок суб’єктів первинного фінансового моніторингу встановити високий ризик ділових відносин (фінансової…
url: "https://nasu.com.ua/mdata/vysokyj-ryzyk-kliyenta-kbv-yakogo-perebuvaye-pid-sankcziyamy/"
updated: "2026-10-09"
category: Фінансовий моніторинг / Санкції
---

# Високий ризик клієнта, КБВ якого перебуває під санкціями

Які обов’язки має страховик щодо клієнта, кінцевий бенефіціарний власник якого перебуває під санкціями відповідно до статті 5 Закону України «Про санкції»?

Частиною 5 статті 7 Закону про ПВК/ФТ визначений обов’язок суб’єктів первинного фінансового моніторингу встановити високий ризик ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин), в тому числі стосовно клієнтів, стосовно яких (кінцевих бенефіціарних власників яких) застосовані спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) відповідно до статті 5 Закону України “Про санкції”.

Відповідно до пункту 1 Додатку 6 до Положення № 107 установа зобов’язана здійснювати посилені заходи належної перевірки (далі – ПЗНП) щодо клієнтів, ризик ділових відносин з якими (ризик фінансової операції без встановлення ділових відносин яких) є високим.

Під час здійснення ПЗНП Установа обирає вид необхідного до вжиття заходу залежно від виявлених ризиків, притаманних діловим відносинам (фінансовій операції без встановлення ділових відносин) з клієнтом, та що є пропорційним таким ризикам.

Перелік можливих ПЗНП визначений у пункті 4 додатка 6 до Положення № 107 та не є вичерпним. Установа самостійно визначає види необхідних до вжиття установою заходів та обсяг необхідної додаткової інформації для здійснення ПЗНП.

**Щодо актуальності.** Роз’яснення надано у січні 2022 року з посиланням на розпорядження Нацкомфінпослуг № 3378 та постанову НБУ № 654. Нині порядок реалізації санкцій небанківськими фінансовими установами визначає Положення про реалізацію спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затверджене постановою Правління НБУ від 11.05.2023 № 65 (див. також лист НБУ від 27.06.2024 № 25-0005/49406). Відтоді змінено й Закон про ПВК/ФТ (поріг для належної перевірки за договорами страхування без накопичувальної складової – 40 тисяч гривень з 20.06.2024). Перед застосуванням звірте відповідь із чинними нормами.

[Лист НБУ № 25-0005/7752 від 27.01.2022](https://nasu.com.ua/wp-content/uploads/2026/10/7752.pdf)