Коротко про документ 
Чи вважаються чинними документи, завантажені з FinAP, VKURSI.PRO чи YouControl, і чи можна не запитувати їх у клієнта?
Поняття чинний (дійсний) документ у законодавстві з питань ПВК/ФТ застосовується щодо документів, які є офіційними.
Офіційний документ – документ, складений, виданий, засвідчений із дотриманням визначених законодавством норм уповноваженою особою, якій законодавством надано право у зв’язку з її професійною чи службовою діяльністю складати, видавати, засвідчувати певні види документів, що підтверджує чи посвідчує певні події, явища або факти та містить передбачені законодавством реквізити і відомості (пункт 44 частини першої статті 1 Закону про ПВК/ФТ).
Отже, поняття “чинний” не можна застосувати до документів, що були завантажені з ресурсів FinAP, VKURSI.PRO, YouControl та подібних.
Разом з тим зазначаємо, що Закон про ПВК/ФТ, Положення № 107 містять вимоги щодо використання СПФМ джерел інформації для здійснення заходів з належної перевірки