Коротко про документ 
Чи можна застосовувати спрощені способи верифікації, якщо премія сплачується частинами, а загальна сума премії за договором перевищує 40 тис. грн?
Відповідно до частини четвертої статті 11 Закону про ПВК/ФТ у разі укладення договору страхування, що не містить накопичувальної складової та загальна страхова премія за яким перевищує 40 тисяч гривень або її сума еквівалентна зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті, установа повинна здійснювати НПК.
Використання “спрощених” способів верифікації, визначених у пункті 31 додатка 2 до Положення № 107, можливо в разі одночасного дотримання умов, передбачених у пункті 32 додатка 2 до Положення № 107, однією з яких є “загальна сума зобов’язань установи перед клієнтом / клієнта перед установою не перевищує 40 тисяч гривень (еквівалент) (не стосується простроченої заборгованості)”.
Страхова премія (страховий платіж, страховий внесок) – плата у грошовій формі за страхування, яку страхувальник зобов’язаний сплатити страховику згідно з договором страхування (пункт 53 частини першої статті 1 Закону про страхування).
Сплата страхової премії згідно з договором страхування може здійснюватися одноразовим платежем або періодичними платежами (частина восьма статті 95 Закону про страхування).
Отже, якщо загальна сума страхових премій, що страхувальник зобов’язаний сплатити страховику в межах договору страхування (незалежно від того, яким чином здійснюється платіж), перевищує 40 тисяч гривень (еквівалент), то установа не може використовувати “спрощені” методи верифікації такого клієнта