Коротко про документ 
Чи потрібна ідентифікація та верифікація клієнта під час страхової виплати до 40 тис. грн, якщо при укладенні договору на суму до 40 тис. грн НПК не проводилася?
Згідно з частиною четвертою статті 11 Закону про ПВК/ФТ належна перевірка здійснюється, зокрема, у разі:
встановлення ділових відносин (крім ділових відносин, встановлених на підставі договорів страхування, що не містять накопичувальної складової та загальна страхова премія за якими не перевищує 40 тисяч гривень або її сума еквівалентна зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті; а також крім встановлення ділових відносин, що виникають на підставі договорів про участь у лотереї, за умови що розмір ставки учасника не перевищує 5 тисяч гривень);
наявності підозри.
Ураховуючи норми статті 11 Закону про ПВК/ФТ, зазначаємо, що за умови відсутності підозр СПФМ має право не проводити НПК у разі встановлення ділових відносин на підставі договорів страхування, що не містять накопичувальної складової та загальна страхова премія за якими не перевищує 40 тисяч гривень або її сума еквівалентна зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті.
У всіх інших випадках, крім зазначених у попередньому абзаці, СПФМ зобов’язаний здійснювати НПК, з якими встановлюються ділові відносини на підставі договорів страхування, з урахуванням вимог Закону про ПВК/ФТ та Положення № 107.
На думку Національного банку, СПФМ, якщо немає підозр, має право не проводити НПК під час здійснення страхової виплати на підставі договорів страхування, що не містять накопичувальної складової та загальна страхова премія за якими не перевищує 40 тисяч гривень або її сума еквівалентна зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті