Коротко про документ 
Чи потрібна належна перевірка клієнта, якщо в межах генерального договору оформлено кілька полісів до 40 тис. грн кожен, а разом – понад 40 тис. грн?
Відповідно до частини четвертої статті 11 Закону про ПВК/ФТ належна перевірка здійснюється, зокрема, у разі укладення договору страхування, що не містить накопичувальної складової та загальна страхова премія за яким перевищує 40 тисяч гривень або її сума еквівалентна зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті.
Згідно з частиною п’ятою статті 97 Закону України “Про страхування” (далі – Закон про страхування) факт укладення договору страхування може посвідчуватися страховим полісом, сертифікатом. Договір страхування, що укладається шляхом приєднання та в інших передбачених законом випадках, складається з публічної частини договору страхування, якою є загальні умови страхового продукту, та індивідуальної частини договору страхування, якою може бути страховий поліс.
Щодо порушеного питання зазначаємо, якщо в межах одного генерального договору укладається кілька окремих полісів, загальна сума страхових платежів (премій) за якими перевищує 40 тисяч гривень (еквівалент) [незалежно від того, що кожний укладається на суму менше 40 тисяч гривень (еквівалент) на суму менше 40 тисяч гривень], то установа повинна робити НПК такого клієнта