Коротко про документ 
Що НБУ рекомендує переглянути у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ щодо ідентифікації, верифікації та контролю лімітів?
Зазначаємо, що установа як СПФМ зобов’язана впроваджувати та оновлювати внутрішні документи установи з питань ПВК/ФТ з урахуванням вимог законодавства України, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних його діяльності. Внутрішні документи установи з питань ПВК/ФТ повинні містити процедури, достатні для забезпечення ефективного управління ризиками, а також для запобігання використанню послуг та продуктів установи для ВК/ФТ.
Внутрішні документи установи з питань ПВК/ФТ мають ураховувати особливості, напрями та специфіку діяльності установи, особливості різних типів клієнтів, а також імплементацію установою ризик-орієнтованого підходу (пункт 24 розділу ІІІ Положення № 107).
Також згідно з підпунктом 17 пункту 23 розділу ІІІ Положення № 107 внутрішні документи установи з питань ПВК/ФТ мають містити порядок контролю за відповідними лімітами в разі використання установою спрощених методів ідентифікації та верифікації клієнта (представника клієнта).
Установа оновлює внутрішні документи установи з питань ПВК/ФТ на постійній основі, але не пізніше трьох місяців із дня набрання чинності змінами до законодавства України з питань ПВК/ФТ та/або встановлення установою подій, що можуть вплинути на ризики ВК/ФТ (пункт 26 розділу ІІІ Положення № 107).
Також відповідно до вимог пунктів 66, 67 розділу IV Положення № 107 установа:
визначає у внутрішніх документах установи з питань ПВК/ФТ суть усіх заходів із застосування ризик-орієнтованого підходу;
повинна бути здатною, застосовуючи спрощені або посилені заходи належної перевірки клієнтів, обґрунтувати такий свій підхід.
Наголошуємо, що установа зобов’язана документувати всі вжиті заходи щодо застосування нею ризик-орієнтованого підходу таким чином, щоб бути здатною продемонструвати відповідність цих заходів вимогам законодавства України з питань ПВК/ФТ (пункт 68 розділу IV Положення № 107).
Зважаючи на наведене, рекомендуємо установам якнайшвидше переглянути внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, зокрема в частині порядку здійснення ідентифікації та верифікації, контролю за лімітами в разі використання установою спрощених методів ідентифікації та верифікації клієнта (представника клієнта) з метою приведення їх у відповідність до вимог законодавства України в сфері ПВК/ФТ та цих роз’яснень.
Звертаємо увагу, що відповідно до частини другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ застосування ризик-орієнтованого підходу здійснюється в порядку, визначеному внутрішніми документами з питань ПВК/ФТ суб’єкта первинного фінансового моніторингу, з урахуванням рекомендацій відповідних суб’єктів державного фінансового моніторингу, які згідно із Законом про ПВК/ФТ виконують функції державного регулювання і нагляду за такими суб’єктами первинного фінансового моніторингу.
Отже, установа як суб’єкт первинного фінансового моніторингу має враховувати рекомендації, надані Національним банком, під час виконання установою функцій суб’єкта первинного фінансового моніторингу.