Коротко про документ 
Чи може установа встановити низький ризик клієнту, який має громадянство або бізнес у країні з підвищеним ризиком фінансування тероризму?
Згідно з пунктом 50 розділу IV Положення № 107 установа здійснює оцінку ризику ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) з клієнтами до встановлення ділових відносин з клієнтом / проведення фінансової операції без встановлення ділових відносин.
За результатами здійснення оцінки ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) з клієнтом установа установлює рівень ризику, ураховуючи наявність притаманних клієнту, його діяльності (у тому числі тієї, що очікується на етапі встановлення ділових відносин з клієнтом) критеріїв ризику (пункт 51 розділу IV Положення № 107).
Разом з цим у пункті 58 розділу IV Положення № 107 передбачено, що установа, у разі відсутності критеріїв ризику і відсутності підозр, установлює низький ризик стосовно ділових відносин з клієнтами, які користуються послугами установи з низьким рівнем ризику ВК/ФТ (наприклад, фінансові операції стосуються переважно оплати комунальних послуг, іншої звичайної діяльності населення).
Таким чином, якщо клієнт має зв’язок (зокрема, громадянство, бізнес) із країною, якій притаманний підвищений ризик фінансування тероризму (тобто наявний географічний ризик), такому клієнту не може бути встановлено низький ризик. Наявність у клієнта громадянства країни, якій притаманний підвищений ризик фінансування тероризму, передбачає застосування критерію ризику, зазначеного в підпункті 1 пункту 8 розділу ІІ додатка 18 до Положення № 107, наявність у такого клієнта бізнесу в зазначеній країні, – додатково критерію ризику, наведеного в підпункті 2 пункту 8 розділу ІІ додатка 18 до Положення № 107.
Водночас, установа на постійній основі, з метою підтримання в актуальному стані, зокрема ризик-профілю клієнта, має вживати заходів щодо виявлення критеріїв ризику, притаманних діловим відносинам (фінансовим операціям без встановлення ділових відносин) з клієнтом, аналізуючи інформацію, отриману за результатами здійснення НПК, та здійснені фінансові операції клієнта. У разі виявлення нових притаманних діловим відносинам (фінансовим операціям без встановлення ділових відносин) з клієнтом критеріїв ризику установа має здійснити переоцінку рівня ризику (за потреби) (пункти 59, 60 розділу IV Положення № 107).