Коротко про документ 
Чи зобов’язаний страховик зупиняти виконання фінансових зобов’язань перед клієнтом – юридичною особою, якщо санкції застосовано лише до її кінцевого бенефіціарного власника?
Згідно зі статтею 5 Закону України “Про санкції” прийняття рішень щодо застосування, скасування або внесення змін до санкцій щодо окремих осіб (персональні санкції) належить до повноважень РНБО України. Вичерпний перелік таких осіб, а також види передбачених вказаним законом санкцій, що до них застосовуватимуться, визначаються рішенням РНБО України, що вводиться в дію указом Президента України.
На думку Національного банку, це означає, що санкції не можуть застосовуватись до осіб, щодо яких вищевказаним органом не прийнято рішення про застосування персональних санкцій (зокрема осіб, кінцевими бенефіціарними власниками яких є особи, щодо яких застосовано санкції або осіб, які мають спільного з санкційною особою кінцевого банефіціарного власника).
При цьому, щодо осіб, стосовно кінцевих бенефіціарних власників яких застосовані санкції відповідно до статті 5 Закону про санкції, установа зобов’язана встановити високий ризик ділових відносин та вживати посилені заходи належної перевірки, передбачені щодо клієнтів високого ризику (див. відповідь щодо питання 3.1).
Щодо актуальності. Роз’яснення надано у січні 2022 року з посиланням на розпорядження Нацкомфінпослуг № 3378 та постанову НБУ № 654. Нині порядок реалізації санкцій небанківськими фінансовими установами визначає Положення про реалізацію спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затверджене постановою Правління НБУ від 11.05.2023 № 65 (див. також лист НБУ від 27.06.2024 № 25-0005/49406). Відтоді змінено й Закон про ПВК/ФТ (поріг для належної перевірки за договорами страхування без накопичувальної складової – 40 тисяч гривень з 20.06.2024). Перед застосуванням звірте відповідь із чинними нормами.