Щодо лімітів на фінансові операції (40/400 тис. грн)

Установа має розраховувати загальну суму всіх фінансових операцій, які зменшують активи клієнта. До розрахунку включаються всі фінансові операції з погашення суми кредиту (тіла кредиту) та процентів. 

За наявності в установи кількох укладених договорів з особою установа враховує для розрахунку лімітів, наведених у підпункті 2 пункту 31 додатка 2 до Положення № 107, фінансові операції за всіма укладеними договорами з такою особою.

У той самий час під час здійснення розрахунку потрібно враховувати погашення клієнтом суми кредиту (тіла кредиту) та процентів не лише за договорами, які укладено протягом календарного місяця, за який здійснюється розрахунок, а і погашення клієнтом суми кредиту (тіла кредиту) та процентів за договорами, укладеними в іншому календарному місяці, але сплата за якими була здійснена клієнтом у календарному місяці, за який здійснюється розрахунок. Такий розрахунок здійснюється з урахуванням усіх договорів, укладених клієнтом з установою, незалежно від кількості сайтів (торгових марок), через які клієнтом укладено договори з установою.

Розрахована за всіма договорами сума фінансових операцій, які зменшують активи клієнта, не має перевищувати 40 тисяч гривень на місяць (еквівалент), а на рік – 400 тисяч гривень (еквівалент).

Зазначаємо, що словосполучення “на місяць” та “на рік” означають період часу в межах календарного місяця або року відповідно.

Наголошуємо, що підставою для здійснення верифікації клієнта “повноцінними” методами, визначеними в додатку 2 до Положення № 107 (які не передбачають дотримання умов, наведених у пункті 32 додатка 2 до Положення № 107), є такі умови:

загальна сума всіх фінансових операцій, які зменшують активи клієнта, 

перевищує 40 тисяч гривень на місяць (еквівалент) або

загальна сума всіх фінансових операцій, які зменшують активи клієнта,

перевищує 400 тисяч гривень на рік (еквівалент).