---
title: Які PEP відображати у Формі 4 за Положенням № 90
description: Яких клієнтів – політично значущих осіб страховик має відображати у Формі 4 типових форм відповідей за Положенням № 90? Заходи, які суб’єкти первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ) зобов’язані вживати стосовно клієнтів, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є РЕР, додатково…
url: "https://nasu.com.ua/mdata/yaki-pep-vidobrazhaty-u-formi-4-za-polozhennyam-%e2%84%96-90/"
updated: "2026-10-09"
category: Фінансовий моніторинг / Публічні діячі (PEP)
---

# Які PEP відображати у Формі 4 за Положенням № 90

Яких клієнтів – політично значущих осіб страховик має відображати у Формі 4 типових форм відповідей за Положенням № 90?

Заходи, які суб’єкти первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ) зобов’язані вживати стосовно клієнтів, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є РЕР, додатково до належної перевірки клієнта визначені в частині чотирнадцятій статті 11 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон про ПВК/ФТ).

Водночас звертаємо увагу, що згідно з абзацами шостим, сьомим частини чотирнадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ обсяг дій СПФМ щодо заходів, визначених пунктами 2–4 цієї частини, має бути пропорційним ризику ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) з клієнтом.

СПФМ повинен забезпечити належне застосування ризик-орієнтованого підходу під час обслуговування клієнтів, які є РЕР, з метою встановлення обґрунтованого рівня ризику діловим відносинам (проведенню фінансової операції без встановлення ділових відносин), унеможливлення безпідставної відмови від здійснення фінансових операцій та/або встановлення (продовження) ділових відносин.

Якщо з дня припинення виконання політично значущою особою визначних публічних функцій минуло більше дванадцяти місяців і фінансові операції, що проводилися такою особою протягом цього часу, становили низький ризик, а також СПФМ не виявлено ознак, що ділові відносини з такою особою становлять ризики, властиві політично значущим особам, такий СПФМ не вживає (припиняє вживати) щодо неї заходів, визначених пунктами 2–4 частини чотирнадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ (абзац десятий частини чотирнадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ).

Крім того, звертаємо увагу, що в листі від 06.02.2024 № 25-0005/9103 Національний банк надав роз’яснення та рекомендації щодо застосування ризик-орієнтованого підходу під час обслуговування клієнтів, які належать до категорії PEP.

Таким чином, у Формі 4 має відображатися інформація про перелік клієнтів, щодо яких установою як СПФМ було встановлено та відповідно до вимог пунктів 14, 20, 21 додатка 1 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.07.2020 № 107 (зі змінами), зафіксовано факт їх належності до категорії РЕР.

[Лист НБУ № 25-0005/49827 від 29.06.2024](https://nasu.com.ua/wp-content/uploads/2026/10/49827.pdf)