---
title: Високий ризик для клієнтів з переліку пункту 56 розділу IV Положення № 107
description: Яким клієнтам установа зобов’язана встановлювати високий ризик відповідно до пункту 56 розділу IV Положення № 107, зокрема за договорами страхування життя? Відповідно до пункту 56 розділу IV Положення № 107 установа встановлює високий ризик ділових відносин (фінансової операції без встановлення…
url: "https://nasu.com.ua/mdata/vysokyj-ryzyk-dlya-kliyentiv-z-pereliku-punktu-56-rozdilu-iv-polozhennya-%e2%84%96-107/"
updated: "2026-10-09"
category: "Фінансовий моніторинг / Ризик-орієнтований підхід"
---

# Високий ризик для клієнтів з переліку пункту 56 розділу IV Положення № 107

Яким клієнтам установа зобов’язана встановлювати високий ризик відповідно до пункту 56 розділу IV Положення № 107, зокрема за договорами страхування життя?

Відповідно до пункту 56 розділу IV Положення № 107 установа встановлює високий ризик ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) стосовно клієнтів, визначених у частині п’ятій статті 7 Закону про ПВК/ФТ, в інших випадках, визначених установою самостійно у внутрішніх документах установи з питань ПВК/ФТ, а також щодо:

1) клієнтів (осіб), які здійснюють діяльність у сфері віртуальних активів;

2) клієнтів (осіб), щодо яких в установи є підозра про здійснення ними операцій ВК/ФТ, учинення інших злочинів;

3) клієнтів (осіб), щодо яких [вигодоодержувачів (вигодонабувачів) за договорами страхування життя яких] в установи є підозра стосовно їх належності до компаній-оболонок (здійснення ними фіктивної діяльності);

4) клієнтів, які здійснюють фінансові операції за зовнішньоекономічними договорами, учасниками яких є особи, які мають реєстрацію, місце проживання або місцезнаходження в державі (юрисдикції) із переліку держав, що не виконують рекомендації FATF;

5) клієнтів (осіб) – страхувальників, вигодоодержувачів (вигодонабувачів) за договорами страхування життя яких або КБВ вигодоодержувачів (вигодонабувачів) за договорами страхування життя яких:

мають реєстрацію, місце проживання або місцезнаходження в державі (юрисдикції) із переліку держав, що не виконують рекомендації FATF;

належать до категорії PEPs.

Водночас серед клієнтів, визначених Національним банком у підпунктах 1–5 пункту 56 розділу IV Положення № 107, немає юридичних осіб – комунальних підприємств, які отримують послугу фінансового лізингу.

У пункті 42 розділу IV Положення № 107 передбачено, що критерії ризиків визначаються установою самостійно з урахуванням критеріїв ризиків, установлених Національним банком у додатку 18 до цього Положення, типологічних досліджень спеціально уповноваженого органу, результатів національної оцінки ризиків, а також рекомендацій Національного банку.

[Лист НБУ № 25-0005/32818 від 27.04.2024](https://nasu.com.ua/wp-content/uploads/2026/10/32818.pdf)