---
title: Способи підтвердження особистої присутності клієнта під час верифікації
description: "Якими способами установа може документувати особисту присутність фізичної особи під час верифікації і чи потрібна копія ID-картки з підписом клієнта? Відповідно до пункту 13 додатка 2 до Положення № 107 факт особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації установа…"
url: "https://nasu.com.ua/mdata/sposoby-pidtverdzhennya-osobystoyi-prysutnosti-kliyenta-pid-chas-veryfikacziyi/"
updated: "2026-10-09"
category: Фінансовий моніторинг / Ідентифікація та верифікація
---

# Способи підтвердження особистої присутності клієнта під час верифікації

Якими способами установа може документувати особисту присутність фізичної особи під час верифікації і чи потрібна копія ID-картки з підписом клієнта?

Відповідно до пункту 13 додатка 2 до Положення № 107 факт особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації установа документує шляхом використання будь-якого з таких способів:

1) виготовлення уповноваженим працівником установи паперових копій з оригіналу ідентифікаційного документа (сторінок/сторін, що містять ідентифікаційні дані), які засвідчуються підписами цього уповноваженого працівника та фізичної особи ‒ власника документа як такі, що відповідають оригіналу (додатково на копіях зазначається дата їх виготовлення);

2) виготовлення електронних копій з оригіналу ідентифікаційного документа (сторінок/сторін, що містять ідентифікаційні дані), а також здійснення фотофіксації особи з власним ідентифікаційним документом, а саме сторінки/сторони, що містить фото власника, з подальшим накладенням КЕП уповноваженим працівником установи та кваліфікованої електронної позначки часу на отримані електронні документи;

3) зчитування ідентифікаційних даних із безконтактного електронного носія, імплантованого до ID-картки, збереження протоколу проведеної автентифікації під час здійснення процедури зчитування (принаймні пасивної автентифікації відповідно до пункту 5.1 частини одинадцятої ІКАО Doc 9303) та:

збереження протоколу фіксації факту введення особою правильного персонального ідентифікаційного номера, призначеного для ідентифікації та авторизації доступу до безконтактного електронного носія (ПІН1), або здійснення фотофіксації особи з власним ідентифікаційним документом, а саме сторінки/сторони, що містить фото власника, з подальшим накладенням КЕП уповноваженим працівником установи та кваліфікованої електронної позначки часу на отриманий електронний документ, що містить фото.

Установа може документувати факт зчитування ідентифікаційних даних з ID-картки і в інший спосіб за умови, що факт особистої присутності власника ідентифікаційного документа під час процедури зчитування може бути доведено установою таким чином, що не викликає сумнівів;

4) отримання е-паспорта/е-паспорта для виїзду за кордон, завіреного кваліфікованою електронною печаткою Державного підприємства “ДІЯ” з відповідною кваліфікованою електронною позначкою часу, що відповідатиме даті здійснення установою верифікації особи.

Інших способів підтвердження факту особистої присутності нормами Положення № 107 не визначено. Установа може використовувати виключно такі способи підтвердження факту особистої присутності, що передбачені в Положенні № 107.

Стосовно питання щодо потреби в копії ID-картки з підписом клієнта для підтвердження факту особистої присутності клієнта як додаткового елемента, який підтверджує факт фізичної присутності (крім зчитування ідентифікаційних даних з ID-картки), повідомляємо, що такої вимоги в Положенні № 107 немає.

[Лист НБУ № 25-0005/42306 від 31.05.2024](https://nasu.com.ua/wp-content/uploads/2026/10/42306.pdf)