---
title: "Ризик-орієнтований підхід до PEP після змін, внесених Законом № 3419-IX"
description: "Що змінив Закон № 3419-IX щодо політично значущих осіб і що НБУ рекомендує оновити у внутрішніх документах та ризик-моделях? Згідно із Законом України від 17.10.2023 № 3419-IX «Про внесення змін до Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів,…"
url: "https://nasu.com.ua/mdata/ryzyk-oriyentovanyj-pidhid-do-pep-pislya-zmin-vnesenyh-zakonom-%e2%84%96-3419-ix/"
updated: "2026-10-09"
category: Фінансовий моніторинг / Публічні діячі (PEP)
---

# Ризик-орієнтований підхід до PEP після змін, внесених Законом № 3419-IX

Що змінив Закон № 3419-IX щодо політично значущих осіб і що НБУ рекомендує оновити у внутрішніх документах та ризик-моделях?

Згідно із Законом України від 17.10.2023 № 3419-IX «Про внесення змін до Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” щодо політично значущих осіб» до Закону про ПВК/ФТ унесено ряд змін, що стосуються, зокрема, ділових відносин із національними публічними діячами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з національними публічними діячами (далі – РЕР).

Так, ключовим нововведенням є встановлення для суб’єктів первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ) обов’язку застосовувати ризик-орієнтований підхід під час обслуговування клієнтів, які є РЕР, з метою встановлення обґрунтованого рівня ризику діловим відносинам (проведенню фінансової операції без установлення ділових відносин), унеможливлення безпідставної відмови від здійснення фінансових операцій та/або встановлення (продовження) ділових відносин, а також установлення відповідальності за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, присвоєння необґрунтованого рівня ризику та безпідставну відмову від встановлення (підтримання) ділових відносин та/або проведення фінансової операції щодо цієї категорії клієнтів (абзаци сьомий, восьмий частини чотирнадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ).

Крім того, наведеними змінами визначено ознаки, за наявності яких СПФМ не вживають заходів стосовно РЕР, визначених у пунктах 2–4 частини чотирнадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ.

З огляду на зазначене, з метою забезпечення належного застосування СПФМ ризик-орієнтованого підходу щодо РЕР, додатково до заходів, визначених у додатку 9 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65 (далі – Положення № 65), додатку 8 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.07.2020 № 107 (далі – Положення № 107), рекомендуємо:

1) переглянути / оновити політику та розробити (оновити) внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, які міститимуть чітку, зрозумілу методологію виявлення приналежності клієнта до категорії РЕР, оцінки ризику ділових відносин з РЕР під час установлення ділових відносин та в процесі подальшого обслуговування або проведення фінансової операції без встановлення ділових відносин (разової фінансової операції на значну суму);

2) удосконалити наявну скорингову ризик-модель оцінки ризику ділових відносин з клієнтами, уключаючи РЕР, яка додатково міститиме в тому числі критерії ризиків, розроблені СПФМ самостійно, що пов’язані з:

видами послуг, якими користується / має намір користуватися РЕР;

категоріями посад та періодом їх обіймання;

обсягом повноважень під час виконання визначних публічних функцій;

рівнем впливу після припинення виконання визначних публічних функцій;

3) звертати особливу увагу на критерії, що характеризуються високим ризиком корупції, які містяться в додатку 19 до Положення № 65 та додатку 18 до Положення № 107, та обов’язково враховувати їх під час оцінки ризику ділових відносин з РЕР;

4) забезпечити проведення перевірок, включно з автоматичними, з метою виявлення осіб, які можуть бути класифіковані як РЕР, до початку встановлення ділових відносин з клієнтом / проведення фінансової операції без установлення ділових відносин, а також періодичні скринінги наявної клієнтської бази;

5) удосконалити систему автоматизації з метою оперативного виявлення критеріїв ризику (включаючи ті, що розроблені СПФМ самостійно на виконання рекомендацій з цього листа).

Наголошуємо, що система управління ризиками, включаючи порядок оцінки ризику РЕР, має бути динамічною, постійно оновлюватись з урахуванням нових обставин, що можуть вплинути на ризик ВК/ФТ, та давати змогу оперативно виявляти, аналізувати інформацію про такого РЕР з метою своєчасної переоцінки рівня ризику та вжиття адекватних заходів щодо РЕР у процесі його обслуговування.

[Лист НБУ № 25-0005/9103 від 06.02.2024](https://nasu.com.ua/wp-content/uploads/2026/10/9103.pdf)