---
title: Інструмент покладання та третя особа, до якої НБУ застосовував заходи впливу
description: Чи можна співпрацювати за інструментом покладання з третьою особою, до якої НБУ застосовував заходи впливу, і після якого строку? Згідно з пунктом 7 додатка 10 до Положення № 107 до прийняття рішення щодо співробітництва з відповідною третьою особою та використання…
url: "https://nasu.com.ua/mdata/instrument-pokladannya-ta-tretya-osoba-do-yakoyi-nbu-zastosovuvav-zahody-vplyvu/"
updated: "2026-10-09"
category: Фінансовий моніторинг / Належна перевірка клієнтів
---

# Інструмент покладання та третя особа, до якої НБУ застосовував заходи впливу

Чи можна співпрацювати за інструментом покладання з третьою особою, до якої НБУ застосовував заходи впливу, і після якого строку?

Згідно з пунктом 7 додатка 10 до Положення № 107 до прийняття рішення щодо співробітництва з відповідною третьою особою та використання інструменту покладання на її результати НПК установа має здійснити попередній аналіз надійності такої особи в порядку, визначеному внутрішніми документами установи з питань ПВК/ФТ. Метою такого аналізу є виявлення та оцінка установою ризиків, пов’язаних із майбутнім співробітництвом, а саме можливістю установи виконувати законодавство у сфері ПВК/ФТ, використовуючи результати НПК третьої особи.

Установа під час здійснення аналізу має з’ясувати, чи була особа об’єктом застосування заходів впливу за порушення вимог щодо НПК та/або порядку зберігання інформації з боку органу, що здійснює нагляд за її діяльністю у сфері ПВК/ФТ, та чи була установа об’єктом розслідування з питань ВК/ФТ.

Ураховуючи вищезазначене, установа розглядає інформацію щодо застосування заходів впливу до третьої особи-СПФМ до прийняття рішення щодо співробітництва з нею та використання інструменту покладання на її результати НПК. Розглядається наявність, зокрема застосування до третьої особи-СПФМ, державне регулювання та нагляд щодо якої у сфері ПВК/ФТ здійснює Національний банк, застосування з боку Національного банку заходів впливу за порушення вимог щодо НПК та/або порядку зберігання інформації.

Зазначаємо, що Положення № 107 не містить заборон щодо можливості співробітництва з третьою особою-СПФМ, до якої були застосовані заходи впливу за порушення вимог стосовно НПК та/або порядку зберігання інформації з боку органу, що здійснює нагляд за її діяльністю у сфері ПВК/ФТ.

Установа самостійно приймає рішення щодо можливості укладення договору покладання з третьою особою-СПФМ. Під час прийняття такого рішення, на думку Національного банку, установа має брати до уваги вагомість порушень вимог законодавства з питань ПВК/ФТ, що були допущені третьою особою-СПФМ, а також поточний стан виконання третьою особою-СПФМ вимог зазначеного законодавства, зокрема стосовно порядку проведення НПК

[Відповіді НБУ на запитання учасників ринку небанківських фінансових послуг (робоча зустріч 15.10.2025)](https://nasu.com.ua/wp-content/uploads/2026/10/qa_15102025.pdf)