---
title: Ідентифікація клієнтів страховика субагентом
description: Чи може субагент, який діє від імені страховика, здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів страховика? Згідно з визначенням, наведеним у пункті 1 частини першої статті 1 Закону про ПВК/ФТ, агентом є особа, яка діє від імені та в інтересах СПФМ. Відповідно…
url: "https://nasu.com.ua/mdata/identyfikacziya-kliyentiv-strahovyka-subagentom/"
updated: "2026-10-09"
category: Фінансовий моніторинг / Ідентифікація та верифікація
---

# Ідентифікація клієнтів страховика субагентом

Чи може субагент, який діє від імені страховика, здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів страховика?

Згідно з визначенням, наведеним у пункті 1 частини першої статті 1 Закону про ПВК/ФТ, агентом є особа, яка діє від імені та в інтересах СПФМ.

Відповідно до частини сімнадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ порядок здійснення агентом ідентифікації та верифікації клієнтів установлюється нормативно-правовими актами суб’єктів державного фінансового моніторингу, що відповідно до Закону про ПВК/ФТ виконують функції державного регулювання і нагляду за СПФМ.

У частині 18 статті 11 Закону про ПВК/ФТ зазначено, що використання агента для здійснення ідентифікації та верифікації клієнтів можливе тільки за умови укладення письмового договору між СПФМ та агентом.

Порядок використання установою агентів визначений у додатку 9 до Положення № 107.

Так, згідно з пунктом 1 додатка 9 до Положення № 107 установа має право доручати агентам на підставі договору здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів (представників клієнтів).

Такими агентами можуть бути: юридичні особи (резиденти і нерезиденти); фізичні особи-підприємці; фізичні особи-резиденти (пункт 2 додатка 9 до Положення № 107).

Відповідно до пункту 3 додатка 9 до Положення № 107 агенти здійснюють ідентифікацію та верифікацію клієнтів (представників клієнтів) установи в порядку, визначеному внутрішніми документами установи з питань ПВК/ФТ, з урахуванням вимог та обмежень, установлених Законом про ПВК/ФТ та Положенням № 107.

Разом з тим зазначаємо, що установа несе відповідальність за здійснення ідентифікації та верифікації своїх клієнтів відповідно до вимог законодавства України у сфері ПВК/ФТ, незважаючи на використання / невикористання нею агентів для здійснення ідентифікації та верифікації (пункт 4 додатка 9 до Положення № 107).

Відповідно до пункту 7 додатка 9 до Положення № 107 установа до прийняття рішення щодо співробітництва з відповідним агентом повинна здійснити попередній аналіз його надійності в порядку, визначеному внутрішніми документами установи з питань ПВК/ФТ. Метою такого аналізу є виявлення та оцінка установою ризиків, пов’язаних із майбутнім співробітництвом, а саме можливістю установи виконувати законодавство України у сфері ПВК/ФТ, використовуючи такого агента.

Установа в разі прийняття рішення щодо можливості співробітництва з відповідним агентом укладає з цим агентом письмовий договір, ураховуючи умови, зазначені в пункті 10 додатка 9 до Положення № 107.

Таким чином, надання установою права субагенту здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів (представників клієнтів) може бути реалізовано шляхом укладення відповідного договору між установою і субагентом з дотриманням усіх вимог, передбачених у додатку 9 до Положення № 107

[Відповіді НБУ на запитання учасників ринку небанківських фінансових послуг (робоча зустріч 15.10.2025)](https://nasu.com.ua/wp-content/uploads/2026/10/qa_15102025.pdf)