Навчання посередників - НАСУ

Як страховику залучити освітніх провайдерів (Постанова №2)?

НАСУ — Thu, 30 Oct 2025 11:48:07 +0000

Пункт 26 Постанови №2 передбачає право страховика та страхового посередника залучати до навчання відповідних суб’єктів надання освітніх послуг, які мають право здійснювати освітню діяльність відповідно до законодавства України. Просимо надати роз’яснення процесу такого залучення, які до нього є вимоги або послідовність.

Згідно з пунктом 26 глави 4 розділу ІІ Положення навчання (підвищення кваліфікації) осіб, які підлягають навчанню, проводиться страховиками, страховими посередниками. Страховик та страховий посередник мають право залучати відповідних суб’єктів надання освітніх послуг, які мають право здійснювати освітню діяльність відповідно до законодавства України.

Водночас порядок залучення страховиком суб’єктів надання освітніх послуг для навчання осіб, що підлягають навчанню, у Положенні не встановлений, тож таке залучення здійснюється страховиком, зокрема, відповідно до законодавства про освітню діяльність шляхом укладення відповідного договору, та врегульовується, зокрема, внутрішніми документами страховика.

Користуючись нагодою, повідомляємо, що Національний банк у своїх нормативно-правових актах на даний момент не планує визначати порядок залучення страховиком суб’єктів надання освітніх послуг.

Лист НБУ № 33-0005/83244 від 30.10.2025

The post Як страховику залучити освітніх провайдерів (Постанова №2)? first appeared on НАСУ.

Підписання повідомлень посереднику, делегування та простий електронний підпис.

НАСУ — Thu, 30 Oct 2025 11:40:58 +0000

Чи може бути право підпису повідомлення згідно п. 123 Постанови №2 або документів про навчання (підвищення кваліфікації) делеговане керівником страховика іншому працівнику?

Чи може для підпису повідомлення згідно п. 123 Постанови №2 за домовленістю сторін використовуватися простий електронний підпис?

Як зазначено вище, пункт 123 глави 13 розділу IV Положення містить вимогу стосовно направлення страховому посереднику листа за підписом керівника страховика про внесення змін до інформації про такого посередника в Реєстрі посередників.

Відповідно до пункту 35 глави 4 розділу II Положення за результатами проведеного навчання та успішного проходження тестування особою, яка підлягала навчанню, страховик видає такій особі документ про навчання (підвищення кваліфікації) за формою, встановленою страховиком, який засвідчується підписом керівника страховика.

Таким чином, лист про внесення змін до інформації про страхового посередника в Реєстрі посередників та документ про навчання, проведене страховиком, підписує (засвідчує своїм підписом) керівник страховика, яким відповідно до частини першої статті 27 Закону є голова ради страховика, його заступники та члени ради страховика, голова правління (генеральний директор) страховика, його заступники та члени правління (дирекції) страховика, головний бухгалтер страховика.

Зауважуємо, що передача повноважень керівника страховика на період його відсутності, включаючи повноваження на підписання керівником зазначених вище документів, відбувається відповідно до законодавства про працю та врегульовується внутрішніми документами страховика.

Національний банк під час підготовки змін до Положення планує врегулювати питання повноваження особи, яка має право підписувати документи про навчання (підвищення кваліфікації) з боку страховика.

Лист НБУ № 33-0005/83244 від 30.10.2025

The post Підписання повідомлень посереднику, делегування та простий електронний підпис. first appeared on НАСУ.

Щодо проведення навчання та тестування страхових посередників.

НАСУ — Sun, 19 Oct 2025 12:26:40 +0000

Чи поширюється на навчання страховика, що організовується ним для керівників з реалізації та працівників з реалізації свого страхового агента-банка для виконання вимог частини 4 статті 84 Закону України «Про страхування» та пункту 28 глави 4 розділу II Положення (тобто навчання в частині порядку та умов здійснення страхування/особливостей реалізації страхових продуктів у такого страховика) вимога пункту 35 Глави 4 Розділу ІІ Положення щодо підтвердження необхідного рівня знань особи, яка підлягає навчанню, документом про навчання (підвищення кваліфікації) за формою, встановленою страховиком (у разі проведення навчання страховиком), яка має видаватись за результатами успішного проходження тестування особою? Чи передбачені Положенням випадки, в яких проходження тестування для підтвердження необхідного рівня знань особи, що підлягає навчанню, визначеному пунктом 1 даного Запиту, не є обов’язковим для керівників з реалізації та працівників з реалізації страхового агента-банка?

Правові засади щодо особливостей навчання страхових посередників визначено в Законі України “Про страхування” (далі – Закон) та Положенні про авторизацію страхових посередників та умови здійснення діяльності з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 03.01.2025 № 2 (далі – Положення).

Керівники з реалізації та працівники з реалізації страховиків та страхових посередників до початку своєї діяльності зобов’язані пройти навчання за навчальними програмами відповідно до вимог статті 83 Закону та підтвердити необхідний рівень знань у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку України (частина перша статті 84 Закону).

Також такі особи зобов’язані не менше одного разу на три роки з дня реєстрації в Реєстрі страхових посередників або внесення до переліків працівників з реалізації проходити підвищення кваліфікації за відповідними програмами підвищення кваліфікації та отримувати підтвердження необхідного рівня знань у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку України (частина шоста статті 84 Закону).

Керівники з реалізації та працівники з реалізації страховика, страхового агента, субагента, керівник з реалізації додаткового страхового агента, страхові агенти та субагенти – фізичні особи та фізичні особи-підприємці, які не мають найманих працівників, з урахуванням вимог пункту 28 глави 4 розділу ІІ Положення повинні пройти навчання у страховика за навчальними програмами в частині особливостей реалізації його страхових продуктів.

Навчальні програми страховиків та страхових посередників, за якими здійснюється підготовка та підвищення кваліфікації осіб, які підлягають навчанню, затверджуються внутрішніми документами страховика, страхового та/або перестрахового брокера або суб’єктами надання освітніх послуг (закладами освіти) відповідно до законодавства України (пункт 30 глави 4 розділу ІІ Положення).

Такі навчальні програми повинні включати перелік тем для навчання, зокрема навчання щодо особливостей реалізації страхових продуктів страховика з урахуванням вимог пункту 28 глави 4 розділу ІI Положення, розподіл тем за годинами та перелік тем для щорічного навчання, включаючи первинне навчання, завдання для тестування та порядок проведення тестування, критерії успішного тестування.

Навчання щодо порядку та умов здійснення страхування та особливостей реалізації страхових продуктів страховика здійснюється в межах як первинного навчання, так і підвищення кваліфікації осіб, які підлягають навчанню, залежно від часу, коли таке навчання проводилося.

Підтвердженням необхідного рівня знань особи, яка підлягає навчанню, є документ про навчання (підвищення кваліфікації) за формою, встановленою страховиком, страховим та/або перестраховим брокером, суб’єктом надання освітніх послуг відповідно до вимог законодавства України, що видається особі, яка підлягає навчанню, за результатами успішного проходження нею тестування, який засвідчується підписом керівника страховика (пункт 35 глави 4 розділу ІІ Положення).

Порядок організації страховиком процесу навчання (підвищення кваліфікації) осіб, які підлягають навчанню, проходження тестування такими особами, підтвердження тривалості навчання, порядок контролю за порядком проведення навчання (підвищення кваліфікації) таких осіб, вимоги до суб’єктів надання освітніх послуг урегульовуються внутрішньою політикою (процедурами, положеннями) такого страховика щодо порядку взаємодії та співпраці зі страховими агентами, додатковими страховими агентами, субагентами (пункт 36 глави 4 розділу ІІ Положення).

Таким чином, керівники та працівники з реалізації страхового агента зобов’язані проходити тестування за результатами проведеного як первинного навчання, так і підвищення кваліфікації за темами, визначеними в навчальній програмі страховика, в тому числі за темами, які містять порядок і умови здійснення страхування та особливості реалізації страхових продуктів страховика.

Лист НБУ № 33-0005/80268 від 19.10.2025

The post Щодо проведення навчання та тестування страхових посередників. first appeared on НАСУ.

Організація навчання страхових агентів-юросіб та делегування.

НАСУ — Fri, 19 Sep 2025 11:56:10 +0000

Питання щодо особливостей організації проведення навчання і процедури контролю за проведенням навчання для страхових агентів-юридичних осіб, включаючи можливість делегування повноважень з організації проведення навчання за договором доручення.

З метою реєстрації в Реєстрі страхових посередників страхового агента, додаткового страхового агента, субагента – юридичної особи, його керівник з реалізації страхових та перестрахових продуктів зобов’язаний, зокрема пройти первинне навчання та подати страховику (публічному реєстратору та створювачу реєстрової інформації) відповідно до підпункту 11 пункту 107 глави 12 розділу ІV Положення документ (свідоцтво, сертифікат, диплом), виданий страховиком, страховим посередником та/або суб’єктом надання освітніх послуг про проходження навчання (підвищення кваліфікації) за навчальними програмами.

Звертаємо увагу, що відповідно до вимог законодавства України пройти навчання (підвищення кваліфікації) зобов’язані, зокрема страхові посередники ‒ фізичні особи та фізичні особи-підприємці, які не мають найманих працівників, керівники та працівники з реалізації страхового посередника – юридичної особи та фізичної особи-підприємця.

Організацію навчання керівників з реалізації та працівників з реалізації страховика, страхових агентів, додаткових страхових агентів, субагентів забезпечують страховики (частина третя статті 84 Закону).

Відповідно до частини другої статті 84 Закону навчання страхових посередників може проводитися за будь-якою формою здобуття освіти, визначеною Законом України “Про освіту”, у тому числі з використанням інформаційно-комунікаційних технологій. Таке навчання можуть здійснювати страховики, страхові посередники та/або суб’єкти надання освітніх послуг на рівнях професійної освіти.

Страховик з урахуванням вимог абзацу другого частини третьої статті 84 Закону може передати свої повноваження страховому агенту лише щодо проведення навчання його субагентівза умови дотримання таким страховим агентом вимог, передбачених статтею 84 Закону.

За результатами проведеного навчання та успішного проходження тестування особою, яка підлягала навчанню, страховик, страховий та/або перестраховий брокер, суб’єкт надання освітніх послуг з урахуванням вимог пункту 35 глави 4 розділу ІІ Положення видає такій особі документ про навчання (підвищення кваліфікації) за формою, встановленою відповідно страховиком, страховим та/або перестраховим брокером, суб’єктом надання освітніх послуг, який засвідчується підписом керівника страховика, страхового та/або перестрахового брокера, суб’єкта надання освітніх послуг.

Отже, з урахуванням вимог Закону та Положення форму документа про навчання (підвищення кваліфікації) встановлює особа, яка провела таке навчання, а саме страховик, страховий та/або перестраховий брокер, суб’єкт надання освітніх послуг.
Водночас Законом та Положенням не передбачено право страховика передавати свої повноваження страховим агентам щодо проведення навчання, тестування та видачі відповідних документів про навчання страхових посередників, їх керівників з реалізації та працівників з реалізації, крім проведення навчання таким страховим агентом своїх субагентів.

Лист НБУ № 33-0005/78889 від 19.09.2025

The post Організація навчання страхових агентів-юросіб та делегування. first appeared on НАСУ.

Чи можна страховим посередникам працювати у 2025 році з умовою навчання до кінця року?

НАСУ — Fri, 14 Mar 2025 14:19:12 +0000

Чи може у 2025 році (також і після 31 березня 2025) страховими посередниками здійснюватися діяльність з реалізації страхових продуктів без проходження навчання за умови здійснення такого навчання до кінця 2025 року?

Тривалість первинного навчання осіб, які мають намір здійснювати діяльність з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів відповідно до вимог Положення про авторизацію страхових посередників, протягом 2025 року повинна становити не менше ніж 15 академічних годин та передбачати здобуття знань і навичок відповідно до навчальної програми, визначеної частиною третьою статті 83 Закону (абзац перший пункту 33 Постанови).
Також звертаємо увагу, що Національний банк відповідно до пункту 36 Постанови до закінчення періоду трьох місяців з дати впровадження КСЗІ^[1] не складає документа, в якому зафіксовано порушення, та не застосовує до страховика, страхового агента, додаткового страхового агента, субагента, які не привели свою діяльність у відповідність до вимог Положення про авторизацію страхових посередників до 31.03.2025, заходів впливу за порушення вимогПоложення про авторизацію страхових посередників стосовно вимог щодо навчання таких страхових посередників, передбачених у пункті 28 глави 4 розділу II Положення про авторизацію страхових посередників.
КСЗІ в Реєстрі страхових посередників впроваджується з дня розміщення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку оголошення про впровадження програмного забезпечення КСЗІ (пункт 3 Постанови).
З урахуванням зазначеного вище страховик до 31.03.2025 має право зареєструвати своїх страхових посередників (страхових агентів, додаткових страхових агентів, субагентів, які здійснюють реалізацію страхових продуктів такого страховика) у Реєстрі страхових посередників у порядку, визначеному Положенням про авторизацію страхових посередників, з подальшим уточненням інформації про страхових посередників, зокрема про проведення їх первинного навчання, не пізніше трьох місяців з дати впровадження КСЗІ.
[1] Комплексна система захисту інформації (пункт 2 Постанови).

Лист НБУ № 33-0005/19696 від 14.03.2025

The post Чи можна страховим посередникам працювати у 2025 році з умовою навчання до кінця року? first appeared on НАСУ.

Щодо розміщення умов страхових продуктів у навчальній програмі.

НАСУ — Thu, 17 Jul 2025 11:41:56 +0000

Згідно частини 3 статті 83 ЗУ «Про страхування» Навчальна програма має передбачати здобуття знань та навичок. В частині 4 статті 84 ЗУ «Про страхування» згадується, що Страховий агент, додатковий страховий агент повинен пройти навчання в частині порядку та умов здійснення страхування у кожного страховика, реалізацію продуктів якого такий страховий посередник має намір здійснювати. В якому розділі навчальної програми слід розглядати умови саме страхових продуктів, якщо: а) навчання здійснює страховик самостійно та б) навчання здійснюється навчальним закладом?

Порядок організації страховиком процесу навчання (підвищення кваліфікації) осіб, які підлягають навчанню, проходження тестування такими особами, підтвердження тривалості навчання, порядок контролю за порядком проведення навчання (підвищення кваліфікації) таких осіб, вимоги до суб’єктів надання освітніх послуг урегульовуються внутрішньою політикою (процедурами, положеннями) такого страховика щодо порядку взаємодії та співпраці зі страховими агентами, додатковими страховими агентами, субагентами (пункт 36 глави 4 розділу ІІ Положення).
Вимоги до навчальних програм, за якими здійснюється підготовка та підвищення кваліфікації осіб, які здійснюють діяльність (виконують трудові обов’язки) з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів, визначені в додатку 4 до Положення.

Лист НБУ №33-0005/55352 від 17.07.2025

The post Щодо розміщення умов страхових продуктів у навчальній програмі. first appeared on НАСУ.

Чи дійсне свідоцтво про навчання посередника для іншого страховика?

НАСУ — Thu, 17 Jul 2025 11:15:52 +0000

Страховий посередник пройшов курс навчання у одного зі страховиків та отримав відповідне свідоцтво про проходження навчання.
Чи може інший страховик вважати, що таким посередником пройдено програму за первинним навчанням, та провести з ним навчання тільки за страховим продуктами, що реалізуються цим страховиком?
Чи потрібно провести з цим посередником навчання за повною програмою, затвердженою цим (іншим) страховиком?

Субагент – фізична особа / субагент – фізична особа-підприємець, який не має найманих працівників / керівники з реалізації та працівники з реалізації субагента повинні пройти навчання у страховика за навчальними програмами в частині особливостей реалізації його страхових продуктів (вимога щодо навчання застосовується до всіх страховиків, реалізацію страхових продуктів якого така особа має намір здійснювати) (пункт 28 глави IV розділу ІІ Положення).
Навчання страхових посередників можуть здійснювати страховики, страхові посередники та/або суб’єкти надання освітніх послуг на рівнях професійної освіти (частина друга статті 84 ЗУ «Про страхування»).
Підтвердженням необхідного рівня знань особи, яка підлягає навчанню, є документ про навчання (підвищення кваліфікації) за формою, встановленою страховиком, страховим та/або перестраховим брокером, суб’єктом надання освітніх послуг відповідно до вимог законодавства України, який містить необхідні реквізити, визначені в пункті 35 глави IV розділу ІІ Положення.
Порядок організації страховиком процесу навчання (підвищення кваліфікації) осіб, які підлягають навчанню, проходження тестування такими особами, підтвердження тривалості навчання, порядок контролю за порядком проведення навчання (підвищення кваліфікації) таких осіб, вимоги до суб’єктів надання освітніх послуг урегульовуються внутрішньою політикою (процедурами, положеннями) такого страховика щодо порядку взаємодії та співпраці зі страховими агентами, додатковими страховими агентами, субагентами (пункт 36 глави 4 розділу ІІ Положення).
Таким чином, проходження субагентом первинного навчання згідно з вимогами пункту 33 Постанови відповідає вимогам ЗУ «Про страхування» щодо здійснення діяльності з реалізації страхових продуктів та дає змогу страховику в 2025 році внести запис про таку особу в РСП.
Водночас, якщо страховий посередник є мультиагентом, він з метою належного виконання функцій страхового посередника повинен пройти навчання в кожного страховика за навчальними програмами лише в частині особливостей реалізації його страхових продуктів (частина четверта статті 84 ЗУ «Про страхування»).
Первинне навчання субагента відповідно до законодавства України може проводити як страховик, страхові продукти якого реалізує такий субагент, так і інша особа, визначена законодавством України. Вимоги щодо навчання страхових посередників у інших осіб (страховий посередник та/або суб’єкт надання освітніх послуг на рівнях професійної освіти згідно з частиною другою статті 84 ЗУ «Про страхування»), а також щодо документа, який підтверджує таке навчання, можуть бути встановлені страховиком у його внутрішніх документах.

Лист НБУ №33-0005/55352 від 17.07.2025

The post Чи дійсне свідоцтво про навчання посередника для іншого страховика? first appeared on НАСУ.

Хто забезпечує первинне навчання посередника?

НАСУ — Thu, 17 Jul 2025 08:30:41 +0000

Згідно раніше наданих роз’яснень НБУ, первинне навчання агента забезпечує страховик-реєстратор. Чи діє цей принцип в контексті субагентів?
Тобто чи правильно розуміємо, що проведення первинного навчання субагента забезпечує страховик-реєстратор агента, з яким у субагента укладеного договір (самостійно, через агента, чи через навчальні заклади)?

Субагент – фізична особа / субагент – фізична особа-підприємець, який не має найманих працівників / керівники з реалізації та працівники з реалізації субагента повинні пройти навчання у страховика за навчальними програмами в частині особливостей реалізації його страхових продуктів (вимога щодо навчання застосовується до всіх страховиків, реалізацію страхових продуктів якого така особа має намір здійснювати) (пункт 28 глави IV розділу ІІ Положення).
Навчання страхових посередників можуть здійснювати страховики, страхові посередники та/або суб’єкти надання освітніх послуг на рівнях професійної освіти (частина друга статті 84 ЗУ «Про страхування»).
Підтвердженням необхідного рівня знань особи, яка підлягає навчанню, є документ про навчання (підвищення кваліфікації) за формою, встановленою страховиком, страховим та/або перестраховим брокером, суб’єктом надання освітніх послуг відповідно до вимог законодавства України, який містить необхідні реквізити, визначені в пункті 35 глави IV розділу ІІ Положення.
Порядок організації страховиком процесу навчання (підвищення кваліфікації) осіб, які підлягають навчанню, проходження тестування такими особами, підтвердження тривалості навчання, порядок контролю за порядком проведення навчання (підвищення кваліфікації) таких осіб, вимоги до суб’єктів надання освітніх послуг урегульовуються внутрішньою політикою (процедурами, положеннями) такого страховика щодо порядку взаємодії та співпраці зі страховими агентами, додатковими страховими агентами, субагентами (пункт 36 глави 4 розділу ІІ Положення).
Таким чином, проходження субагентом первинного навчання згідно з вимогами пункту 33 Постанови відповідає вимогам ЗУ «Про страхування» щодо здійснення діяльності з реалізації страхових продуктів та дає змогу страховику в 2025 році внести запис про таку особу в РСП.
Водночас, якщо страховий посередник є мультиагентом, він з метою належного виконання функцій страхового посередника повинен пройти навчання в кожного страховика за навчальними програмами лише в частині особливостей реалізації його страхових продуктів (частина четверта статті 84 ЗУ «Про страхування»).
Первинне навчання субагента відповідно до законодавства України може проводити як страховик, страхові продукти якого реалізує такий субагент, так і інша особа, визначена законодавством України. Вимоги щодо навчання страхових посередників у інших осіб (страховий посередник та/або суб’єкт надання освітніх послуг на рівнях професійної освіти згідно з частиною другою статті 84 ЗУ «Про страхування»), а також щодо документа, який підтверджує таке навчання, можуть бути встановлені страховиком у його внутрішніх документах.

Лист НБУ №33-0005/55352 від 17.07.2025

The post Хто забезпечує первинне навчання посередника? first appeared on НАСУ.

Чи потрібне навчання по архівних або неактивних продуктах?

НАСУ — Thu, 17 Jul 2025 08:08:55 +0000

Якщо у 2024 році (чи раніше) було укладено договір за посередництвом посередника, і чергові платежі по цьому договору будуть надходити у 2025 і в 2026 році, але на сьогодні продаж такого продукту припинена (втратив актуальність), то чи можна не включати даний продукт у програму навчання для посередника?

Порядок організації страховиком процесу навчання (підвищення кваліфікації) осіб, які підлягають навчанню, проходження тестування такими особами, підтвердження тривалості навчання, порядок контролю за порядком проведення навчання (підвищення кваліфікації) таких осіб, вимоги до суб’єктів надання освітніх послуг урегульовуються внутрішньою політикою (процедурами, положеннями) такого страховика щодо порядку взаємодії та співпраці зі страховими агентами, додатковими страховими агентами, субагентами (пункт 36 глави 4 розділу ІІ Положення).
Вимоги до навчальних програм, за якими здійснюється підготовка та підвищення кваліфікації осіб, які здійснюють діяльність (виконують трудові обов’язки) з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів, визначені в додатку 4 до Положення, не передбачають наведення конкретного переліку страхових продуктів страховика, щодо яких проводиться навчання страхових посередників.
Водночас під час організації навчання варто врахувати, що страховий посередник повинен пройти навчання в частині порядку та умов здійснення страхування в кожного страховика, реалізацію продуктів якого такий страховий посередник має намір здійснювати (частина четверта статті 84 ЗУ «Про страхування»), а не щодо кожного страхового продукту такого страховика.

Лист НБУ №33-0005/55352 від 17.07.2025

The post Чи потрібне навчання по архівних або неактивних продуктах? first appeared on НАСУ.